Об этом сообщает пресс-служба ФГВФЛ.
"Из-за непогашения рядом юридических лиц облигаций, которые находятся на балансе ПАО КБ "Крещатик", существует угроза потери значительной части активов банка. По выявленным фактам готовятся материалы для передачи в правоохранительные органы заявления о совершении уголовного правонарушения должностными лицами банка и мошеннических действиях со стороны руководителей юридических лиц-эмитентов облигаций", - отмечается в сообщении.
По данным Фонда гарантирования, в период с 2011 по 2015 года банк выкупил и оприходовал на балансе ценные бумаги (облигации) на сумму свыше 2 млрд грн. В дальнейшем между банком и эмитентами облигаций были заключены договоры обратного выкупа. По состоянию на декабрь 2016 года обязательства по обратному выкупу ценных бумаг не выполнены.
Во время проведенной в банке проверки было установлено, что 88% юридических лиц-эмитентов облигаций, приобретенных банком, являются связанными с банком лицами. А большинство облигаций (около 85%) в портфеле банка являются необеспеченными, их эмитенты имеют признаки фиктивности, а именно: на балансе отсутствуют основные фонды, производственные запасы, отсутствует информация о подтверждении хозяйственной деятельности, руководители этих юридических лиц на контакт с банком не выходит. К тому же большая часть из этих компаний зарегистрирована по одному юридическому адресу, однако фактическое место их нахождения не установлено. Выпуск облигаций проводился под инвестиционные проекты. Не исключено, что планов реализовывать их не было, а имела место схема выведения активов.
Например, один из проектов, под который проводился выпуск облигаций – строительство солнечной фотоэлектрической станции в Бориспольском районе Киевской области, не реализуется. Более того, на земельные участки, переданные эмитентами в ипотеку банку, наложен арест Шевченковским районным судом г. Киева с целью обеспечения доказательств в уголовном производстве. На данный момент банк не может удовлетворить свои требования по договорам ипотеки и обратить взыскание на земельные участки в счет погашения задолженности эмитентов, говорится в сообщении.
"Таким образом, в активах ПАО КБ «Крещатик» находятся неликвидные и необеспеченные ценные бумаги (облигации) на сумму свыше 2 млрд грн. Эмитенты указанных ценных бумаг не имеют собственных активов для погашения обязательств перед банком, а вероятно, были созданы с целью контроля инсайдерами денежных потоков и сокрытия операций по выводу средств банка. Поэтому погашение облигаций в полном объеме является очень сомнительным", - считают в ФГВФЛ.