Перевод более 5 тісяч наличных - нельзя без идентификации: в Украине заработал новый закон о финмониторинге. Что он меняет

28 апреля, 2020 вторник
15:15

В Украине вступил в силу закон о финансовом мониторинге, поэтому с сегодняшнего дня для банков и платежных систем устанавливаются обновленные требования к информации о плательщике и получателе денежного перевода

Об основных изменениях, которые внесет закон в жизнь Украинской, рассказала заместитель председателя НБУ Екатерина Рожкова.

С 28 апреля 2020 вступает в силу закон "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения".

Как отметила Рожкова, для 95% банковских клиентов эти изменения не усложнят жизнь, а скорее упростят.

Ведь все клиенты банков уже идентифицировані, уже однажды были в отделении, заполняли анкету и предоставляли ксерокопии своих документов, поэтому их идентификация проведена.

"Изменения в основном касаются неидентифицированных операций. Но это не запрет их проводить, это скорее дополнительные требования", - сказала она.

Также предусмотрен переходный период до конца года для введения новых правил. То есть, новые требования к информации об отправителях и получателях переводов не начнут действовать сразу с 28 апреля, а будут внедряться в течение года.

Что изменится для украинцев:

  1. Порог для проверки финансовых операций увеличили со 150 тыс. грн до 400 тыс. грн

Согласно новым требованиям, к пороговым финансовым операциям относятся те, которые осуществлены на сумму 400 тыс. грн и более, а для субъектов предпринимательской деятельности, предоставляющих услуги в сфере лотерей или азартных игр - на сумму 30 тыс. грн и больше.

  1. Признаки подозрительных операций сократили с 17 до 4

Обязательно уведомлять Госфинмониторинг обо всех операциях от 400 тыс. грн финансовые учреждения должны, если это:

  • наличные деньги;

  • перевод средств за границу

  • операции политиков;

  • операции клиентов из стран, которые работают "в антилегализационной сфере" вроде оффшорных зон.

Сумма учитывается в гривне или эквиваленте в другой валюте, банковских металлах и других активах.

  1. Высокорисковых клиентов будут проверять более тщательно

Например, речь идет о политиках или олигархах. То есть тех, кто может проводить операции на крупные  суммы. Операции обычных людей - студентов, пенсионеров, клиентов в рамках зарплатного проекта и "белого" бизнеса, платящего налоги - будут проверять меньше, обещают в Нацбанке.

  1. Расширяется перечень субъектов первичного финансового мониторинга, то есть тех, кто фактически проводит идентификацию клиента

Теперь в перечень добавляются почтовые операторы, риэлторы, юристы, представители игорного бизнеса и те, кто предоставляет налоговые консультационные услуги.

Всем, кого это касается будет дано достаточно времени для адаптации до конца этого года.

  1. Открыть банковский счет можно без обязательного прихода в банк

Новый закон предусматривает дистанционную идентификацию клиентов. Это означает, что теперь, чтобы открыть счет в банке не нужно идти в отделение. Удостоверить свою личность вы теперь можете либо через видеосвязь либо через систему BankID. Документы можно сфотографировать или отсканировать и отправить в банк по электронной почте.

  1. Денежные переводы более 5 тыс. грн можно осуществлять только с идентификацией особы

Будет устанавливаться только особа отправителя и получателя средств. Ранее это требование касалось переводов от 15 тыс. грн.

Соответственно, для того, чтобы перевести в виде наличности более 5 тыс. грн (но до 30 тыс. грн) через терминал нужно будет указать фамилию, имя и отчество получателя.

Во время перевода средств с карты на карту ничего не меняется.

  1. Требование об идентификации при переводе средств не коснется:

- оплаты жилищно-коммунальных услуг, оплаты налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы)

- оплат для погашения кредитов в сумме до 30 тыс. грн;

- переводов для оплаты товаров и услуг, проводимых с помощью платежной карты (или другого электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы, ограничения на платежи или снятие наличных определено только лимитами самой карты, которые можно менять)

- все имеющиеся переводы в пределах Украины в сумме до 5 тыс. грн; сверх этой суммы необходима идентификация лица;

- снятие средств со своего счета.

Следите за событиями в Украине и мире вместе с Еспресо! Подписывайтесь на Telegram канал: https://t.me/espresotb

Читайте также:
Киев
-6°C
  • Киев
  • Львов
  • Винница
  • Днепр
  • Донецк
  • Житомир
  • Запорожье
  • Ивано-Франковск
  • Кропивницкий
  • Луганск
  • Луцк
  • Николаев
  • Одесса
  • Полтава
  • Ровно
  • Сумы
  • Симферополь
  • Тернополь
  • Ужгород
  • Харьков
  • Херсон
  • Хмельницкий
  • Черкасси
  • Черновцы
  • Чернигов
  • USD 39.6
    Покупка 39.6
    Продажа 40.28
  • EUR
    Покупка 42.01
    Продажа 42.96
  • Актуальное
  • Важное
2023, среда
8 февраля
20:02
OPINION
Время для Путина
19:39
Россияне нанесли ракетный и 37 авиационных ударов, более 40 раз били из РСЗО и грабили гражданских в оккупации, - Генштаб
19:37
Обновлено
Россия ударила двумя ракетами по Черниговщине. 1 гражданский человек погиб, еще 1 под завалами
19:33
Во время контрнаступления в окрестностях Бахмута украинские воины ликвидировали подразделение россиян
19:09
Лунин сыграет за "Реал" в финале клубного ЧМ, для этого нужно победить "Аль-Ахли"
19:07
Свет
В Одесской области улучшается ситуация с энергоснабжением, - Укрэнерго
18:57
Порошенко привез помощь разведчикам на северный фронт: угроза возрастает, но и мы уже другие
18:53
Оккупанты запугивают украинцев, что без роспаспорта невозможно будет владеть имуществом, - мэр Мелитополя Федоров
18:48
F-16
Надеюсь, что вопрос поставки самолетов в Украину будет поднят во время февральского "Рамштайна", - дипломат Линкявичюс
18:43
"Порушил вопрос об F-16": Кулеба поговорил о предоставлении боевых самолетов с главой МИД Нидерландов
18:34
Россияне обстреляли Херсон, погиб мирный житель
18:33
Нардеп Вениславский: на сегодняшний день нет угрозы наступления на Киев или повторных широкомасштабных действий РФ
18:20
Морские пехотинцы за день уничтожили 31 оккупанта, 10 БМП и 2 танка
18:10
Обновлено
Зеленский встретился с королем Великобритании Чарльзом III
18:06
OPINION
О суровой правде глобального бытия
18:00
Риши Сунак поручил министру обороны Бену Уоллесу исследовать, какие самолеты Великобритания может передать Украине
17:59
"Интересно, что чувствуют Гитлер и Путин, когда уничтожают целые города", - Усик признался, кому хотел бы залезть в голову
17:33
ГСЧС: сообщения о риске мощного землетрясения в Киеве распространяют, чтобы вызвать панику у населения
17:30
"Рух" победил миланский "Интер" в юношеской Лиге УЕФА
17:26
Эксклюзив
Превращение Энергоатома в АО во время войны вызывает много вопросов, - экс-глава Госинспекции ядерного регулирования Плачков
17:18
"Вскоре": Кулеба анонсировал отправку Украине Великобританией танков Challenger и другой помощи
16:59
В Киеве демонтировали советский памятник летчику Чкалову
16:56
Эксклюзив
Ротации в Министерстве обороны никак не повлияют на поставку оружия Украине, - военный эксперт Свитан
16:50
Шольц заявил, что "публичные соревнования" в поставках оружия Украине вредят единству партнеров
16:23
Оккупанты предлагают ежемесячные выплаты по 4 тыс. рублей за учебу украинских детей в фейковых университетах
16:05
"Это крылья для нашей свободы": Зеленский в парламенте Великобритании призвал предоставить Украине боевые самолеты и назвал пилотов ВСУ королями
16:00
OPINION
Автоиммунное заболевание сильно снижает наши шансы на победу
15:42
В книжных магазинах Москвы начали продавать новые карты РФ с четырьмя оккупированными областями Украины
15:25
Дело МН17: прокуроры нашли доказательства того, что Путин утвердил поставки ракеты террористам "ДНР"
15:20
Эксклюзив
Россияне никогда не выйдут на административные границы Донецкой области, – военный эксперт Свитан
15:07
Эксклюзив
Путин втянул себя в войну на истощение, – военный эксперт Самусь
15:01
Скандал в Минобороны: Резников анонсировал перезапуск антикоррупционного управления
14:58
Эхо землетрясения в Турции зафиксировали системы сейсмического мониторинга двух украинских АЭС, - Энергоатом
14:31
Обновлено
Враг ночью атаковал тяжелой артиллерией Никопольщину
14:21
Оккупанты обстреляли Нью-Йорк в Донецкой области, повреждена многоэтажка
14:16
Эксклюзив
Путин готов бросать на убийство 100 тыс. россиян ежемесячно, - военный эксперт Свитан
14:15
Суд дал 15 лет тюрьмы киевлянину, сдававшему россиянам позиции ВСУ
14:07
Британия ввела новые санкции против военных предприятий РФ и приближенных к Путину чиновников
14:06
Эксклюзив
Резников остается? Как Минобороны снова просит помощи волонтеров
14:03
Дмитрий Лубинец выйдет из Европейского института омбудсмана из-за незаконного вывоза украинских детей из Австрии в РФ
Больше новостей